در دنیای امروز، احراز هویت اشخاص حقوقی یاKnow Your Business (KYB) به یکی از ارکان اساسی در تعاملات تجاری تبدیل شده است. این فرآیند به شرکت‌ها امکان می‌دهد تا با اطمینان از هویت و اعتبار شرکای تجاری و مشتریان حقوقی خود، از وقوع جرایمی مانند پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم جلوگیری کنند. خدمت KYB وندار شامل دو وب‌سرویس استعلام اطلاعات حقوقی شرکت و همچنین وب سرویس استعلام اطلاعات اعضای هیئت مدیره و صاحبین امضا می‌باشد.
از طریق وب سرویس استعلام اطلاعات حقوقی پارامترهای زیر قابل دریافت است:
نام حقوقی شرکت، تاریخ ثبت شرکت، شماره ثبت شرکت، نوع شرکت، آدرس و کد پستی محل شرکت و سایر اطلاعات مربوط به شرکت
همچنین از طریق وب سرویس استعلام صاحبین امضا شرکت اطلاعات زیر قابل دسترسی است:
تعداد امضا داران شرکت، تاریخ روزنامه رسمی، تاریخ انتشار روزنامه رسمی، تاریخ انتشار آگهی روزنامه رسمی، نام حقوقی شرکت، اطلاعات اعضای هیئت مدیره به همراه سمت سازمانی از زمان تاسیس تا زمان استعلام،
تفاوت بین KYC و KYB
در حالی که احراز هویت اشخاص حقیقی یا Know Your Customer (KYC) بر احراز هویت افراد حقیقی تمرکز دارد، احراز هویت حقوقی یا KYB به احراز هویت و ارزیابی ریسک‌های مرتبط با اشخاص حقوقی می‌پردازد. به عبارت دیگر، KYC برای شناسایی مشتریان فردی و KYB برای شناسایی شرکت‌ها و سازمان‌ها به کار می‌رود.
اهمیت احراز هویت اشخاص حقوقی (KYB)
اجرای صحیح KYB به شرکت‌ها کمک می‌کند تا:
- جلوگیری از جرایم مالی: با شناسایی ساختار مالکیت و مدیران شرکت‌ها، می‌توان از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری کرد.
- ارزیابی ریسک: با بررسی سوابق و ساختار شرکت‌ها، می‌توان ریسک‌های مرتبط با همکاری با آن‌ها را ارزیابی کرد.
- رعایت مقررات: تطابق با قوانین ضد پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم از الزامات قانونی برای بسیاری از شرکت‌هاست.
- احراز هویت و به روز رسانی دوره‌ای آسان پایگاه داده مشتریان
- حصول اطمینان از ترکیب مجاز امضاداران شرکت جهت پیشگیری از مشکلات و بروز مسائل حقوقی و قضایی در آینده
مراحل احراز هویت اشخاص حقوقی
فرآیند KYB شامل مراحل زیر است:
- جمع‌آوری اطلاعات شرکت: تنها وارد کردن شناسه ملی برای استعلام مورد نیاز است.
- شناسایی مالکین نهایی: (UBO) تشخیص ذی‌نفعان نهائی شرکت
چرا استعلام هویت حقوقی مهم است؟
شفافیت و اطمینان از صحت اطلاعات، یکی از اساسی‌ترین ارکان موفقیت در تجارت است. سرویس استعلام هویت حقوقی وندار به شما کمک می‌کند:
- جلوگیری از کلاهبرداری: اطمینان از واقعی بودن شرکت‌ها و اعضای آن.
- مدیریت ریسک: کاهش خطرات همکاری با شرکت‌های غیرقانونی یا نامعتبر.
- پایبندی به قوانین: رعایت قوانین و مقررات نظارتی.
مخاطبان هدف
- شرکت‌های فعال در حوزه مالی، بانکی، اعتباری و فین‌تک‌ها.
- کارگزاری‌ها و مؤسسات سرمایه‌گذاری.
- کسب‌وکارهای آنلاین که با شرکا یا تأمین‌کنندگان متعدد همکاری دارند.
- سازمان‌هایی که نیازمند تأیید هویت مشتریان و شرکا هستند.
نقش وب‌سرویس اطلاعات شرکت‌ها در حسابداری
استفاده از وب‌سرویس‌های اطلاعات شرکت‌ها می‌تواند تحولی اساسی در فرآیندهای حسابداری ایجاد کند. این سرویس امکان دسترسی سریع و دقیق به اطلاعات کامل و به‌روز شرکت‌ها را فراهم می‌آورد و به شکل قابل توجهی زمان موردنیاز برای ثبت و پردازش فاکتورها را کاهش می‌دهد.
با بهره‌گیری از این ابزار، حسابداران دیگر نیازی به ورود دستی اطلاعات ندارند و می‌توانند از صحت و دقت داده‌ها اطمینان حاصل کنند. این ویژگی نه تنها سرعت و بهره‌وری را افزایش می‌دهد، بلکه احتمال خطاهای انسانی در ثبت اطلاعات را به حداقل می‌رساند.
به‌طور کلی، ادغام وب‌سرویس‌های اطلاعاتی در سیستم‌های حسابداری، مزایای زیر را به همراه دارد:
صرفه‌جویی در زمان: کاهش زمان موردنیاز برای جمع‌آوری و ثبت داده‌ها.
افزایش دقت: حذف اشتباهات احتمالی ناشی از ورود دستی اطلاعات.
بهبود بهره‌وری: تمرکز بیشتر بر تحلیل و تصمیم‌گیری‌های مالی به جای وظایف تکراری.
این پیشرفت‌ها، فرصتی بی‌نظیر برای کاهش هزینه‌ها و بهینه‌سازی فرآیندهای مالی در اختیار شرکت‌ها قرار می‌دهد و زمینه را برای تحول دیجیتال در حوزه حسابداری هموار می‌کند.
مزایای رقابتی سرویسKYB وندار
- پایداری بالا: به لطف استفاده از تأمین‌کنندگان متنوع و سوئیچینگ هوشمند، این سرویس حتی در شرایط اختلال شبکه پایدار باقی می‌ماند.
- تعرفه رقابتی: ارائه خدمات با قیمت مناسب برای تمام کسب‌وکارها.
برای استفاده از سرویس استعلام هویت حقوقی، کافی است:
- درخواست فعال‌سازی سرویس را به همکاران ما اعلام کنید.
- از صفحه مستندات احراز هویت حقوقی شرکت ها با شناسه ملی اقدام به پیاده سازی کنید. لینک مستندات
- از صفحه مستندات اطلاعات صاحبین امضا و اعضای هیئت مدیره شرکت ها اقدام به پیاده سازی کنید. لینک مستندات
برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره رایگان، با تیم پشتیبانی وندار در ارتباط باشید.
📞 تماس:۹۲۰۰۱۷۸۰-۰۲۱
📝 ثبت تیکت: از طریق پنل کاربری وندار
💬 چت آنلاین: در پنل کاربری وندار